1. Долговые обязательства
ВЫЗОВЫ:
С древних времен и до наших дней человечество делится на должников и кредиторов. Должники жалуются на проценты, кабальные условия и штрафные санкции, а кредиторы всячески приветствуют их. Все современные экономические проблемы (кредитный дефицит, высокие проценты, долговая кабала, кризис неплатежей, обращение взыскания на имущество должника, кризис ликвидности, банкротство) существовали и несколько тысячелетий назад — как и безуспешные попытки законодателей, правительств и судей отыскать и закрепить справедливый баланс интересов кредиторов и должников.
В Древней Греции на земле должника кредитор устанавливал табличку, означавшую, что в случае невыплаты долга земля перейдет в собственность кредитора. Эта табличка называлась «ипотека». Исторически почти всегда земледельцы и товаропроизводители были должниками, а люди, занятые торговлей и финансами, — кредиторами. Сегодня отчуждение капитала от производства утратило свой классовый подтекст: каждый из нас в одном отношении предстает как кредитор, в ином же — как должник; однако от этого долговые отношения совсем не утратили своей актуальности и болезненной остроты.
Период, который переживает наша экономика, делает юридическую практику долговых обязательств и банкротства жизненно важной для бизнеса любого уровня. К счастью, Адвокатская фирма «Грамацкий и Партнеры» приобрела значительный опыт в представительстве и защите интересов всех участников кредитно-денежных отношений: кредиторов и заемщиков, банков и финансовых учреждений, взыскателей и должников, залогодателей и поручителей.
На сегодня мы обладаем универсальным юридическим инструментарием и комплексной правовой экспертизой для решения любой проблемы, возникающей между должниками и кредиторами, — на любой стадии ее существования. Ниже приведен далеко не полный перечень наших возможностей и услуг в данной сфере. Вместе с тем, как и во многих других случаях, мы стремимся продавать клиенту не отдельную услугу, — а комплексное и квалифицированное решение его проблемы; не бороться с симптомами или точечно гасить пожар, — а находиться над проблемой, устранять ее причину. Это означает работать стратегически со всем проблемным узлом, быть доверенным советником клиента в самый сложный для него период.
НАШИ ВОЗМОЖНОСТИ И УСЛУГИ:
- Правовое сопровождение переговоров по кредиту, представительство интересов клиента в процессе заключения кредитных договоров, договоров займа и финансовой помощи; структурирование крупных и/или сложных финансовых сделок;
- Правовое обеспечение предкредитной экспертизы и банковского сюрвейинга, юридический due diligence должника и/или поручителя, имущественного поручителя в процессе заключения кредитного договора;
- Разработка юридических моделей заемного финансирования с участием нерезидентов и с использованием иностранных юрисдикций;
- Правовая экспертиза кредитных договоров в иностранной валюте на предмет соблюдения валютного законодательства и правового режима валютных обязательств; разрешение вопросов выплат процентов и штрафных санкций в иностранной валюте;
- Консультирование по вопросам выпуска и оборота долговых ценных бумаг (векселей, облигаций, сертификатов);
- Сопровождение досудебных механизмов взыскания задолженности, построение правовой позиции и правильной коммуникации, разработка тактики поведения клиента;
- Разработка комплексной правовой стратегии защиты клиента в кредитных спорах, инициирование и поддержание группы связанных исков и судебных процессов в интересах клиента;
- Разрешение сложных вопросов относительно подведомственности и подсудности дел в спорах, связанных с заключением, изменением, расторжением, признанием недействительными, исполнением кредитных договоров и обеспечением исполнения обязательств по кредитным договорам; консультирование по правильному выбору способов защиты гражданских прав (и их сочетаний в сложных исках) с учетом актуальной судебной практики;
- Правовая защита должников от противоправных действий кредиторов и их агентов; антиколлекторская деятельность;
- Применение правовых последствий недействительности кредитных и обеспечительных договоров, помощь в определении денежной суммы, которая должна быть возвращена кредитору за вычетом уплаченных заемщиком сумм основного обязательства, процентов за пользование кредитными средствами, комиссионных вознаграждений;
- Использование практики признания кредитных договоров незаключенными и применения последствий незаключенных договоров в интересах должников;
- Предотвращение увеличения размера фиксированной процентной ставки по кредитному договору (или изменения установленного кредитным договором порядка уплаты переменной процентной ставки);
- Правовая экспертиза рассчитанных кредитором платежей по договору (процентов, комиссий, штрафов, пени, процентов годовых, платы за пользование чужими денежными средствами, инфляционных издержек) и их различных комбинаций;
- Юридическая защита в случае предъявления кредитором требования о досрочном возврате кредита (займа) в связи с просрочкой исполнения должником своего обязательства по договору;
- Разработка тактики защиты должников и поручителей в случае заключения договора поручительства; сокращение и ограничение ответственности должника и поручителя; прекращение поручительства и признание его прекращенным в судебной порядке; признание договора поручительства недействительным;
- Правовое обоснование увеличения объема ответственности поручителя вследствие изменения обеспеченного поручительством обязательства;
- Защита прав залогодателей, ипотекодателей и имущественных поручителей в кредитных правоотношениях; обжалование договоров поручительства в интересах заемщика (должника);
- Правовое опровержение банковской гарантии; защита прав клиента в связи с применением банковской гарантии;
- Консультирование по вопросам преимущественных прав и приоритета отягощений по Закону Украины «Об обеспечении требований кредиторов и регистрации обременений», вопросы процессуальных приоритетов в случае множественности залогов и отягощений; разработка правовых схем защиты активов, связанных с сочетаниями частно- и публично-правовых обременений имущества должника;
- Регистрация залогов (ипотек) и других отягощений движимого и недвижимого имущества; снятие залогов (ипотек) и других отягощений и исключение записей о них из реестров;
- Оспаривание залогов и ипотек; правовая экспертиза залоговых отягощений; признание договора залога недействительным или прекращенным; снятие залоговых обременений и запретов отчуждения; индивидуализация предмета залога; вывод активов из-под залога;
- Сопровождение споров о выделе доли из общей собственности с целью передачи ее в залог; консультирование по вопросам залога общего совместного или долевого имущества, залога корпоративных прав; разработка юридических способов передачи в залог (ипотеку) части объекта;
- Защита прав залогодателей и залогополучателей, должников и кредиторов в случаях залога имущественных прав, залога денежных средств на счетах, применения непоименованных, смешанных и неклассических видов обеспечения обязательств;
- Обеспечение интересов и защита прав иностранных инвесторов в процессе финансового инвестирования в Украину; использование иностранных юрисдикций и правовых инструментов в обеспечении финансовых обязательств украинских заемщиков;
- Сопровождение процедур перехода права собственности на предмет залога к залогодержателю; постзалоговая виндикация (истребование предмета залога от приобретателя в интересах третьего лица);
- Противодействие обращению взыскания на предмет залога (ипотеки); правовая помощь во внесудебных процедурах взыскания на предмет залога; правовое сопровождение арбитражных и третейских разбирательств в кредитных и обеспечительных спорах;
- Разработка комплексной правовой позиции и сопровождение судебных споров относительно признания третейских оговорок (соглашений) недействительными, отмены решения третейского суда, обжалование процедуры признания решения третейского суда и выдачи исполнительного документа во всех инстанциях; исключение спора из предмета третейского соглашения, обоснование неарбитрабельности спора;
- Обжалование исполнительной надписи нотариуса и признание ее неподлежащей исполнению;
- Правовая оптимизация судебных и внесудебных процедур и тактик взыскания или противодействия взысканию в интересах разных участников кредитных правоотношений; организация правильной юридической коммуникации с оппонентами, ведение переговоров, построение и отстаивание правовой позиции;
- Консультирование по правовым вопросам заключения и исполнения договора об удовлетворении требований ипотекодержателя или соответствующей оговорки в ипотечном договоре; защита интересов ипотекодержателей и ипотекодателей в спорах, связанных с подобными договорами (оговорками); регистрация права собственности на недвижимое имущество на основании таких договоров и оговорок;
- Судебные споры, связанные с определением цены продажи предмета залога (ипотеки);
- Правовая помощь в организации и сопровождении судебных экспертиз в кредитных спорах (судебно-экономическая, почерковедческая, автороведческая, психиатрическая, техническая экспертиза документов и т. п.);
- Предотвращение обращения взыскания на предмет ипотеки в случае разрушения, реконструкции или перестройки предмета ипотеки;
- Правовое сопровождение выпуска закладной, использования других инструментов, предусмотренных Законом «Об ипотечном кредитовании, операциях с консолидированным ипотечным долгом и ипотечных сертификатах»;
- Защита прав потребителей в кредитных и банковских спорах; правовая экспертиза соблюдения баланса интересов и потребительских гарантий в кредитных и обеспечительных договорах; обжалование несправедливых и кабальных условий кредитных договоров;
- Консультирование по вопросам определения и выбора подведомственности и подсудности кредитных споров, способам изменения подсудности и надлежащего суда;
- Оптимизация судебных издержек клиента;
- Правовая защита от запрета выезда клиента за пределы Украины в порядке обеспечения иска или исполнительного производства;
- Правовое обеспечение правопреемства в кредитных и залоговых правоотношениях;
- Разработка и внедрение альтернативных правовых схем прекращения и реструктуризации кредитных обязательств, уступки права требования и перевода долга, зачета встречных однородных требований, исполнения денежного обязательства третьим лицом, передачи отступного, внесудебного мирового урегулирования;
- Уменьшение размера взыскиваемых убытков, а также неустойки (штрафа, пени) и других штрафных санкций в интересах должника;
- Консультирование по вопросам применения исковой давности в кредитных (обеспечительных) спорах и спорах о взыскании задолженности;
- Удовлетворение требований кредиторов вне очередности согласно реестру кредиторов в процедурах банкротства; защита интересов кредиторов либо должника в подобных случаях;
- Правовая оценка соразмерности суммы задолженности по кредиту и стоимости ипотечного имущества; обоснование отсутствия ущерба ипотекодержателю допущенным должником нарушением основного обязательства или ипотечного договора;
- Защита интересов должника и взыскателя в исполнительном производстве, связанном с взысканием денежных средств, обращения взыскания на имущество должника;
- Консультирование по вопросам применения Закона «Об охране детства» и предоставления разрешения органом опеки и попечительства в процессе заключения договоров, которые подлежат нотариальному удостоверению или специальной регистрации, осуществления раздела, обмена, отчуждения жилья, обязывания от имени ребенка порукой, выдачи письменных обязательств;
- Получение отсрочки или рассрочки исполнения решения суда об обращении взыскания на предмет ипотеки;
- Правовая помощь в возврате денежных средств с банковского вклада (депозита) в условиях временной администрации и моратория на удовлетворение требований кредиторов; взыскание причитающихся вкладчику сумм;
- Сопровождение альтернативных способов удовлетворения вкладчика; споры с уполномоченным лицом Фонда гарантирования вкладов физических лиц;
- Консультирование по правовым способам обращения взыскания на ипотечное жилье в условиях действия Закона «О моратории на взыскание имущества граждан Украины, предоставленного в качестве обеспечения кредитов в иностранной валюте»;
- Консультирование по сложным вопросам применения сроков исполнения денежного обязательства, вытекающего из правоотношений купли-продажи и поставки, а также другим проблемам денежных обязательств;
- Правовое сопровождение реструктуризации внешнеэкономических денежных обязательств, расчетов в иностранной валюте, защита от штрафных санкций, связанных с нарушением сроков таких расчетов;
- Квалификация, обоснование и доказывание непреодолимой силы и форс-мажорных обстоятельств в кредитных и других денежных правоотношениях.
2. Несостоятельность и банкротство
ВЫЗОВЫ:
Слово «банкротство» ассоциируется с финансовым крахом и имеет ярко выраженные негативные коннотации. Однако это сугубо обывательский подход. Неплатежеспособными должниками были очень многие известные и успешные личности. Например, жизнь в долгах провели живописец Рембрандт, композиторы Моцарт и Вивальди, писатели Марк Твен, Оскар Уайльд и Фрэнк Баум. В числе банкротов побывали и легендарные предприниматели: Милтон Херши (создатель кондитерского гиганта Hershey´s), Уолт Дисней (великий мультипликатор), Уильям Фокс (создатель прославленной киностудии 20th Century Fox Film Corporation), Генри Джон Хайнц (основатель H. J. Heinz Company), Дональд Трамп и многие другие. Все они пережили банкротство, хотя до этого владели огромными состояниями, — однако после банкротства вновь поднялись на вершину бизнеса и славы.
Многолетний опыт адвокатов АФ «Грамацкий и Партнеры» свидетельствует: банкротство — это тот редкий случай, когда проблема может стать решением, когда Вы действительно способны обернуть безвыходную ситуацию в свою пользу. При квалифицированном подходе и грамотном сопровождении защитные механизмы и институты, заложенные в банкротстве, существенно изменяют правила игры и соотношение сил в отношениях должника и кредитора, выигрывают жизненно необходимое время, а главное — сохраняют Ваши активы от взыскания кредитором.
В определенных ситуациях и при должной правовой поддержке несостоятельность и банкротство могут оказаться самым выгодным и безопасным (пусть и своеобразным) форматом ведения предпринимательства даже на длительном отрезке времени. Каждый случай, тем не менее, требует тщательного и комплексного исследования, поскольку мы не сторонники шаблонных решений. Возможно, с некоторыми вопросами вам прямо или косвенно доводилось сталкиваться (ниже приведены лишь некоторые из наших услуг в данной сфере). При этом во всех случаях мы предлагаем не отдельные услуги или их набор, а комплексное решение бизнес-проблемы.
Фирма имеет успешную и широко признаваемую на рынке практику Банкротства. Исследование «Ukrainian Law Firms 2017. A Handbook for Foreign Clients» отмечает эту практику на Фирме как «устоявшуюся (признанную) практика» (established practice) на рынке юридических услуг, а лидера практики Андрея Трембича — известным юристом (notable practitioner) в данной сфере. Наша история успеха в сфере долговой реструктуризации и банкротства насчитывает 20 лет и сотни сложных юридических проектов, в которых мы помогали нашим клиентам преодолеть самые сложные бизнес-кризисы и выйти из них победителем.
НАШИ ВОЗМОЖНОСТИ И УСЛУГИ:
- Разработка юридических схем, различных тактических моделей и дорожной карты банкротства в интересах должника/кредитора; использование институтов банкротства с целью оптимизации и реструктуризации долговых обязательств и их обеспечений;
- Юридическое сопровождение досудебной санации должника; разработка плана санации и распределение кредиторов на категории;
- Полная правовая поддержка должника или кредитора, третьих лиц в судебных процедурах банкротства (распоряжение имуществом, мировое соглашение, санация, ликвидация) на всех стадиях и во всех инстанциях;
- Консультирование по вопросам специального или упрощенного порядка производства в делах о банкротстве;
- Мониторинг в интересах клиента Единого реестра предприятий, в отношении которых возбуждено производство о банкротстве;
- Сопровождение процедур банкротства с «государственным элементом» (дела с участием Фонда государственного имущества, Концерна «Укроборонпром», органов прокуратуры, других государственных органов и организаций);
- Экспертиза документов и анализ критериев в процессе подготовки заявления о возбуждении производства о банкротстве; правовая помощь в разработке документов;
- Введение моратория на удовлетворение требований кредиторов; использование моратория для предотвращения обращения взыскания на предмет залога (ипотеки) и имущества должника; превентивная защита и сохранение активов должника в процедуре банкротства;
- Консультирование по правовым вопросам управления должником в различных стадиях и процедурах банкротства;
- Установление и опровержение заинтересованности лиц в отношении должника или кредиторов;
- Консультирование относительно заключения должником значительных сделок и признания их недействительными в процедурах банкротства;
- Предъявление исковых заявлений конкурсных кредиторов и правовая экспертиза их требований; споры об обеспечении требований кредиторов;
- Правовое обеспечение признания недействительными договоров, заключенных должником и сопровождение соответствующих споров; рассмотрение вопроса об опровержении имущественных действий должника; разработка общей и частной процессуальной тактики для должника или кредиторов;
- Использование инструментов правопреемства и уступки права требования в банкротстве в интересах клиента;
- Правовая поддержка в организации и проведении собрания кредиторов и комитета кредиторов, представительство интересов должника, конкурсных кредиторов и арбитражного управляющего в заседаниях собрания и комитета кредиторов; оформление решений и протоколов собрания и комитета кредиторов;
- Организация проведения судебных экспертиз в делах о банкротстве, в т. ч. судебно-экономической экспертизы финансового состояния должника;
- Исследование признаков и квалификация фиктивного банкротства, доведения до банкротства, сокрытия устойчивой финансовой несостоятельности, незаконных действий в случае банкротства;
- Разработка планов санации, мировых соглашений, отчетов ликвидатора и управляющего санацией, протоколов комитета и собрания кредиторов, заявлений, жалоб, ходатайств, прочих процессуальных документов в делах о банкротстве; проектирование специфических договорных и процессуальных форм в банкротстве;
- Правовое сопровождение продажи имущества должника, в т. ч. целостного имущественного комплекса в процедурах санации и ликвидации; отчуждение методом замещения активов;
- Организация продажи имущества на аукционе и электронных торгах; обжалование результатов аукциона (торгов);
- Консультирование по вопросам правового режима ликвидационной процедуры и последствий признания должника банкротом;
- Сопровождение процедур мирового соглашения, его обжалования, прекращения и признания недействительным;
- Полный спектр услуг арбитражных управляющих (распорядителей имущества, управляющих санацией, ликвидаторов);
- Юридическая организация независимой профессиональной деятельности арбитражных управляющих; представительство и защита арбитражных управляющих в лицензионных и контрольно-надзорных отношениях и спорах (с Минюстом, Департаментом по вопросам судебной работы и банкротства); сопровождение плановых и внеплановых проверок арбитражных управляющих, обжалование результатов таких проверок;
- Комплексная правовая помощь в специальных банкротствах («самобанкротство», банкротство предприятий с особым статусом, сельскохозяйственных предприятий, страховиков, физических лиц-предпринимателей, управителей ФФС и ФОН, профессиональных участников рынка ценных бумаг и институтов совместного инвестирования, фермерских хозяйств, предприятий с долей государства более 50%);
- Правовое сопровождение восстановления платежеспособности, выхода из процедур банкротства, ведение внесудебного урегулирования и постбанкротных споров.